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外部培训(成都):信贷机构逾期催收与不良资产处置实战研修班

发布作者:湖南省小额贷款公司协会 发布日期:2021-09-27

各小额贷款公司:

本次培训为鑫融联组织的外部自费培训,我省小额贷款公司报协会名称可享受八折优惠,报名回执同时发至邮箱757088710@qq.com和80702783@qq.com。详情见通知。


信贷机构逾期催收与不良资产处置实战研修班

 

当前国际疫情持续蔓延,世界经济下行风险加剧,国内中小微企业供应链受阻、资金链承压、订单减少、销售困难,短期内的经营管理将面临严峻考验,中小企业信用违约率上升、信贷逾期规模不断扩大、企业运营风险增加。催收作为金融行业的最后一个闭环,在国内外严峻形势的影响下,仍面临着空前的挑战。为有效缓解行业紧迫态势,企业将风险管理机制的完善与创新放在了首要的位置,而解决风险敞口的最终重任集中于对催收方案的设置与不良资产的风险管理。那么如何通过设计完备的催收预案、准备诉讼催收方案、制定完善的资产处置经营策略,将资产损失降到最低,在满足公司流动性要求的前提下,最大限度实现催收资产的保值增值,成为信贷公司完善经营机制、确保其稳健可持续发展的必然要求。

为针对性解决行业催收难题,鑫融联特于1020成都举办“信贷机构逾期催收与不良资产处置实战研修班”,力邀头部企业高管、实战法律专家、资产保全部负责人联袂授课,旨在通过真实案例剖析,指引信贷机构有效规避不良风险,勘破清收处置难题,同时借助法律手段的疏导与博弈,拓宽处置渠道,增强企业营运能力。现将课程简章发给各有关单位,欢迎参加学习,并请最晚于开班前十天将报名回执表传至我司。  

 

北京鑫融联教育科技有限公司

                                  2021年8月30日

 

一、时间地点

课程时间:2021年1020—25日(20日报到)

课程地点:成都

二、授课对象

小贷公司、担保机构、典当公司、民间金融机构的法务人员、业务经理、风控经理、中高层管理人员;各地金融办(局)、中小企业局、经信委、小额贷款行业协会、融资担保行业协会等相关领导。

三、课程大纲

模块一:担保规则的调整及应对策略

担保领域争议问题辨析

(1)“主合同”究竟是哪个?

(2)担保合同不是反担保合同的主合同

(3)主合同可以是:委托保证合同、保证保险合同、债券融资保证协议等

(4)保证期间与诉讼时效(连带保证)

(5)保证期间与诉讼时效(一般保证)

(6)关于保证期间的注意事项一

(7)应收账款质押的性质及其与担保物权的差异

(8)应收账款质押权利的主张

(9)公司决议对公司担保效力之影响

(10)担保无效,担保人的责任

担保规则调整及其应对

(1)债务人破产时,担保债务是否停止计息

(2)同一债权时,清偿顺序的确定?

(3)多个债权时,清偿顺序的确定?

(4)担保公司追偿权的不可抗辩性

(5)抵押人转让抵押财产问题

(6)多笔债务/分期债务,保证期间、诉讼时效的起算点

(7)关于最高额抵押担保主债权的确定?

(8)关于最高额担保主债权的限额问题

(9)抵押登记的继续使用(借新还旧)

(10)动产担保权利的顺序

(11)诉讼时效对担保物权的影响

法务操作常见问题与应对

(1)合同生效,应该怎么约定?

(2)什么是单笔贷款期限?什么是授信期限?授信额度使用期限?

(3)萝卜章太多,合同应该怎么签署?

(4)抵押房产,有共同所有人如何处理?

(5)未成年人名下房产抵押,效力如何认定?

(6)唯一住房抵押,如何处理?

(7)如何应对买卖不破租赁?

(8)土地证与房产证分离,如何处理?

(9)登记机构不允许超额抵押,如何应对?

登记机构不同意担保公司作抵押权人,抵押怎么落实?

保领域争议问题辨析

(1)传统担保及信贷业务逻辑

(2)传统担保及信贷业务特点

(3)不良资产处置的基本原则

(4)风险项目应对思路

(5)不良资产处置的主要步骤

(6)不良资产处置的主要手段

(7)以物抵债,还是卖物还债?

1. 迟延履行期间的债务利息,究竟怎么计算?

 

模块二:保后管理、逾期风险预警与催收核心策略

保后管理及逾期贷款预警信号

财务报表中的预警信号

经营状况中的预警信号

企业人事管理中的预警信号

借款人债务状况预警信号

借款人现金流预警信号

保证人预警信号

抵押、质押物预警信号

风险处理措施

变更或退出措施

法律保全措施

逾期贷款处理流程核心点掌控

逾期贷款处理的原则

逾期贷款管理三阶段的各操作要点

逾期各节点的贷款跟进要素

几类典型逾期情况分类及处理手段

逾期客户基本分类及针对策略

逾期贷款处理的方法与策略

贷后有意赖帐者的“粘牢”追讨制度

逾期贷款处置途径

逾期贷款的催收方式诉讼与非诉方法的选择

 

模块三:逾期清收常见法律纠纷与风险管理

逾期贷款特殊处置原则——诉讼

逾期贷款法律风险的类别与个案分析

抵押物不能变现 · 质押不能实现 · 债权债务转让

担保无效 · 已过诉讼时效 · 保证合同无效

逾期贷款法律处置实务与风险点分析

借贷法律关系是否成立?担保法律关系是否成立?

如何增加借款人的违约成本?

如何对自身权利基础进行客观分析?

关于利率上限、复利、逾期利率、逾期利息等规定

关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的重要条例

《催款函》要点以及正确发送方式EMS发送方式

讨论执行程序中的迟延履行期间的债务利息计算

让老赖加倍支付迟延履行期间的债务利息及计算

关于查封、强制执行、拍卖、支付令等条款解读

关于房产逾期追偿的法律实务

如何处置被执行人的房屋

房屋抵押登记的必要性

唯一一套住宅的特殊处理办法

关于房屋购买人对抗房屋查封、抵押的问题

物权法在房产追偿中的应用

房屋购买人、承租人对抗房屋查封、抵押法律问题

清收技术:强制执行公证、申请仲裁、申请支付令、依法诉讼

模块四:不良资产处置创新与逃废债防控

 

风险资产尽职调查原则:价值与风险的博弈

不良资产尽职调查方向:资产挖掘主要模式

潜在不良客户的识别

不良贷款管理之价值提升

影响不良资产估值的重要资产和核心因素

不良资产管理与处置原则    

不良资产清收典型处置方式

(1)诉讼类处置注意要点

(2)债务重组+追加投资

(3)申请股东或实际控制人清算、破产还债、破产重整

(4)以物(股)抵债债转股、债权转让

(5)终极处置手段——破产还债

不良资产处置思路的转变与不良资产经营

不良资产处置实战案例

(1)诱骗、逐步榨干式的以诉促谈、减少损失之实例

(2)画龙点睛式的冻结帐户后全额回收之案例

(3)拆东补西式的贷款回收之案例

(4)搅局式的倒逼他行新增贷款解套之案例

穷追猛打、诉讼查冻扣显威后债权转让

模块五:国有企业资产管理难点与相应法律法规

国有资产管理体制改革的难点解析及实施路径

国资管理体制改革的意义与实施路径

两类公司的组建运营及优秀案例

管理资本的方法与手段

国有资本的功能转换和效率提升

利用多层次资本市场提高国有资本的流动性

国资监管由管资产向管资本转变方案

如何强化管资本职能,落实保值增值责任

加强国有资产监督防止国有资产流失

精简监管事项,增强企业活力

整合相关职能提高监管效能

全面加强党的建设,强化管党治党责任

改进监管方式和手段(依法监管、分类监管、阳光监管)

国有资产管理涉及相关法律法规

行政事业单位国有资产管理暂行办法

企业国有资产管理暂行条例

企业国有资产监督管理暂行条例

企业国有资产产权登记管理办法实施细则

企业国有产权转让管理暂行办法

企业国有资产交易监督管理办法

国务院关于改革和完善国有资产管理体制的若干意见

模块六:资产管理方略

资产管理方略之价值提升

1. 债权资产管理

? 非标”变“标准”

? 债权诉讼时效与期间管理

2. 实物资产管理

? 接收与过户

? 实物资产租赁与委托管理

? 实物管理与维护

3. 风险资产价值提升之全面尽调

资产投资策略案例分析

1. 常用的资产投资策略案例分析

2. 风险资产市场的供需新常态以及资产来源分析

3. 风险资产投资的新机遇以及前沿创新模式

4. 外资投资风险资产的实践要点分析

5.资产管理公司提供的风险资产金融服务及其实践启示

课程收益

1. 学习和掌握《民法典》的要点及具体实物应用场景;

2. 知悉保后监控要点与风险预警高发点,做好应急预案;

3. 准确评估借款人的还款意愿和还款能力,辅以有效催收策略;

4. 掌握不良清收中的法律风险,有效规避法律纠纷;

5. 掌握不良资产处置的流程与手段最大程度盘活资产价值;

6. 了解国有企业资产管理难点,使国有资产保值增值。

注:主办方在保证整体教学质量和师资水平的情况下,保留对以上课程设置和师资安排进行临时调整的权利。

 

 

四、拟邀师资

李老师,现任瀚华融资担保股份有限公司法律事务部总经理。西南政法大学民商法学硕士、民法学博士。2009年10月进入瀚华担保,2013年开始主持瀚华金控法律事务。主要负责担保、保理、融资租赁、票据、投资等业务相关法律事务,并牵头推动多家分支机构的风险资产管理工作,积累了丰富的风险管理与不良资产处置实践经验。

龚老师,四川大学工商管理学院工商管理硕士,曾任成都中小企业融资担保有限责任公司党支部书记、总经理,拥有十多年担保行业从业与管理经验,深谙企业的经营管理、风险控制、产品创新、投融资运作和担保业务。

朱老师,银行信贷风险专家,美国杜鲁大学MBA,加拿大国际注册理财师(CFP)

现任:某国有商业银行自贸区分行副行长,曾任:花旗银行投行部经理,某国有商业银行分行理财中心主任,某国有商业银行分行二级分行行长,某国有商业银行分行信贷部总经理,朱老师拥有商业银行20余年信贷管理、风险控制的从业经历,在银行信贷审查、风险管理、不良资产处置等领域具有丰富的管理和实践经验。

五、参会费用

1. 培训费为3980/人(含培训费、资料费、场地费);培训期间食宿统一安排,费用自理;培训往返交通费用自理。

2. 内训咨询:为方便各地学员就地学习和针对性地选择培训课程,我们可根据需求提供公司内训服务,欢迎来电洽谈合作事宜。

3. 汇款账号

   名:北京鑫融联教育科技有限公司

行:中国工商银行股份有限公司北京林萃路支行

   号:0200186109200001933

六、课程咨询

联系人:肖鹏       联系手机:13141428222(微信同号)

   联系邮箱:80702783@qq.com

七、主办单位

北京鑫融联教育科技有限公司

 

 

 

 

 

 

 

 

信贷机构逾期催收与不良资产处置实战研修班报名表

单位名称

盖章

 

公司人数

 

单位地址

 

邮编

 

成立年限

 

注册资金

 

联系人

 

电话

 

E-mail

 

传真

 

参训人员

姓名

性别

职务

手机

从业

年限

地点

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

为确保现场服务质量,请各位参训人员提前将培训费汇入指定银行账号,并将银行汇款凭证和报名表传真至班务组。

发票信息

专票/普票:

发票抬头:

纳税人识别号:

公司地址:

公司电话:

开户支行:

银行账号:

电汇金额

万  仟  佰  拾  元

电汇日期

2021年  月  日

期望交流的问题

 

 

最关注的课程模块

 

 

备注:请于开班前10天将此表发送至邮箱80702783@qq.com确认。

联系人:肖鹏  13141428222(微信同号)





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